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多地重拳打击非法集资 封条下的P2P平台

   近期P2P平台“庞氏骗局”再度成为舆论关注焦点。

  4月,善林金融“爆雷”,被上海警方定性为“涉嫌非法吸收公众存款罪”。

  5月8日,中融民信北京总部被查封,公司相关高管被带走调查。

  频发的风险事件引发了监管层的重视。

  据中国证券报记者不完全统计,截至发稿,近一个月有14家互联网金融公司相继“爆雷”,并被警方调查。业内人士表示,当互联网金融风险积聚爆发之后,监管收紧、行业洗牌清场将成为一个新的轮回。而透过“爆雷”事件,P2P线下理财公司的商业模式更值得关注。互联网金融行业面临的困局,实质是一个浮华之后挤泡沫的过程,监管层规范互联网金融市场,将使不合规企业加速被清理出局。

  P2P平台不断倒下

  2018年5月8日,北京三里屯,又一家互联网金融公司倒下。

  当晚,位于北京朝阳区凯富大厦三层的P2P平台――中融民信被北京朝阳经侦查封,其上海公司也被调查,随后哈尔滨分公司也因涉嫌犯罪被经侦处理。

  中融民信被调查,只是近期互联网金融公司连续“爆雷”事件的缩影。

  5月1日,北京鑫德阳光投资管理有限公司被查。目前,其大门紧闭,已贴上了封条。

  5月8日,广州警方通报称,互联网购物返利平台“云联惠”特大网络传销犯罪团伙被广州警方摧毁,主要犯罪嫌疑人涉嫌组织、领导传销犯罪,被立案调查。

  5月9日,山西盐湖警方通报称,打掉丰达车贷公司、车前程、麦芽数据贷款、微贷网、盈信通贷款、信和财富网络科技等“套路贷”犯罪团伙6个,刑事拘留33人。

  5月14日,深圳南山警方通报称,深圳普银区块链集团有限公司通过其官网和收购的“趣钱网”P2P平台发行虚拟货币“普银币”进行集资诈骗。

  5月17日,杭州西湖区分局通报称,警方对杭州浙优理财公司法定代表人傅某及浙江和存集团实际控制人张某,以涉嫌非法吸收公众存款罪执行逮捕。

  而过往的案例显示,非法集资背后,投资者陷入的极有可能是一个庞氏骗局,蕴藏着巨大的风险。

  “庞氏骗局属于非法集资的一种。在资金运作上,庞氏骗局的典型特征是拆东墙补西墙,用新加入投资者资金偿还老投资者的本息,形成资金池;在市场推广上,庞氏骗局对新资金极度渴求,要么采用传销的方式拉新,发展出金字塔式的组织结构,要么在广告投入上不计成本,以提升公信力,有时甚至会伪造资质证明和政策文件;在利率定价上,庞氏骗局通常会制定远高于行业平均水平的收益率,以增强对普通投资者的吸引力。”苏宁金融研究院互联网金融研究中心主任薛洪言对记者表示。

  薛洪言进一步指出,庞氏骗局运营成本高企,规模越大,日常经营形成的资金缺口越大,越易出问题。近年来,不少P2P庞氏骗局借助互联网渠道发展人员和进行资金交易,波及范围广泛,发展速度快,出问题的周期越来越短,给打击非法集资带来了新的挑战。

  随着多地联合出击,重拳出手打击互联网金融领域非法集资行为,整个行业已风声鹤唳。

  “目前很多P2P平台都在思考出路问题,大部分都不好过,不少平台甚至不知道将来还能否存活下去,包括体量非常大的平台。”长期活跃于互联网金融领域的上海瀛东律师事务所高级合伙人冉晋对记者表示。

  对于上述被查企业,一位互联网金融机构高管表示,互联网金融野蛮生长之后,终将面临行业洗牌。随着互联网金融企业的接连“爆雷”引起监管层关注,线下理财公司正迎来新一轮整肃风暴,成为治理重点。

 

来源:中国证券报?中证网

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